Мы проводим AML — проверку средств клиентов для предотвращения нарушений закона.
Соглашение пользователя
1. Общие положения
Настоящее соглашение (далее по тексту "Соглашение", "Пользовательское соглашение") описывает правила и условия, на основании которых предоставляются услуги сервиса "FlashCash.top".
Сторонами данного соглашения являются FlashCash.top (далее по тексту "Сервис") и любое физическое лицо, пользующееся услугами Сервиса (далее по тексту "Пользователь"). Перед пользованием услугами сервиса Пользователь обязан прочитать и принять все условия данного соглашения. В противном случае, Пользователь не может пользоваться услугами сервиса.
Настоящее соглашение расположено для публичного доступа в Интернете на странице FlashCash.top и может быть изменено Руководством сервиса в одностороннем порядке без дополнительного уведомления Пользователя.
2. Термины и определения
Сервис FlashCash.top - система предоставления интернет-услуг по обмену электронных активов и электронных денежных средств.
Интернет-сайт Сервиса - flashcash.top
Пользователь - любое физическое лицо, которое пользуется услугами сервиса FlashCash.top и принимает условия Соглашения
Платежная система - программный продукт, созданный третьей стороной, представляющий собой механизм реализации учета денежных и/или иных обязательств, оплату товаров и услуг в сети Интернет, а также организацию взаиморасчетов между своими пользователями.
Электронные активы - денежное и/или иное обязательство между разработчиком данной валюты и ее пользователем, выраженное цифровым способом.
Платеж/операция - перевод электронной и/или иной валюты от плательщика к получателю.
Заявка - выражение намерения Пользователя воспользоваться одной из услуг предлагаемых Сервисом FlashCash.top путем заполнения электронной формы через Интернет-сайт Сервиса, на условиях, которые описаны в Соглашении и указанных в параметрах этой Заявки.
Исходная валюта - электронный актив, который Пользователь желает продать или обменять.
Исходный счет - номер кошелька или любое другое обозначения счета Пользователя в Платежной системе, с которого была отправлена Исходная валюта.
Результирующая валюта - электронный актив, который Пользовать получает в результате продажи или обмена Исходной валюты.
Результирующий счет - номер кошелька или любое другое обозначения счета Пользователя в Платежной системе, на который будет отправлена Результирующая валюта.
Резерв валюты - имеющийся в распоряжении Сервиса FlashCash.top, на момент создания Заявки, объем определенного Электронного активы
Обмен валюты - обмен электронной валюты одной платежной системы на электронную валюту другой платежной системы.
Курс - стоимостное соотношение двух электронных активов при их обмене.
3. Предмет Соглашения
Предметом настоящего Соглашения является предоставление Пользователю Сервисом FlashCash.top услуги по обмену цифровых и электронных валют.
4. Услуги и способ их предоставления
4.1. Заказ услуг Сервиса осуществляется Пользователем путем направления Заявки через Интернет-сайт Сервиса.
4.2. Управление процессом обмена цифровых и электронных валют или получение информации о ходе выполнения сделки производятся Пользователем при помощи соответствующего пользовательского интерфейса, расположенного на Интернет-сайте Сервиса.
4.3. Сервис FlashCash.top осуществляет исполнение Заявок в соответствии с условиями работы соответствующих платежных систем.
4.4. Сервис FlashCash.top не является стороной соглашения между Платежной системой и Клиентом платежной системы и не несет ответственности за действия другой Платежной системы. Права и обязанности Платежной системы и ее Клиентов регулируются условиями предоставления услуг соответствующих Платежных систем.
4.5. Сервис не требует удостоверения в том, что отправитель и получатель средств, участвующие в Транзакции, является одним и тем лицом, Сервис FlashCash.top не является стороной во взаимоотношениях отправителя и получателя цифровых или электронных валют
4.6. Воспользовавшись услугами Сервиса, Пользователь подтверждает, что законно владеет и распоряжается денежными средствами и цифровой валютой, участвующими в соответствующей Транзакции.
4.7. Пользователь обязуется самостоятельно исчислять и уплачивать все налоги, требуемые согласно налоговому законодательству по месту нахождения Пользователя.
5. Стоимость услуг
5.1. Стоимость услуг Сервиса устанавливается руководством Сервиса и публикуется на интернет-сайте Сервиса .
5.2. Сервис вправе самостоятельно изменять курсы обмена электронных валют и взимаемых комиссионных в любое время в одностороннем порядке, о чем уведомляет Пользователей сервиса предварительным размещением информации об этих изменениях на интернет-сайте Сервиса.
5.3. В Заявке создаваемой Пользователем на интернет-сайте сервиса указывается Курс, размер комиссии, взимаемый соответствующей Платежной системой за проведение Операции, а также общая сумма перечисляемых и получаемых денежных средств или электронной валюты.
6. Правила пользования Аккаунтом на сайте FlashCash.top
6.1. Регистрируясь на сайте, Вы даете свое согласие на передачу FlashCash.top достоверных данных о себе в соответствии с процедурой регистрации на Сайте.
6.2. Мы можем проводить дополнительные проверки вашей информации и запрашивать у Вас любую необходимую документацию и данные связанные с обменом (паспорт, фотографию карты, видеоверификацию Пользователя, квитанция отправки средств и другие необходимые данные) по любой причине, связанной с использованием Вами услуг и/или в качестве подтверждающего доказательства для любой информации, которую Вы предоставляете. Если условия предоставления документов не выполнены, сервис вправе отказать в предоставлении услуг и инициировать возврат средств на реквизиты отправителя в течение семи банковских дней.
6.3. Администрация сервиса FlashCash.topможет в любое время и по своему собственному усмотрению отказать Вам в возможности открыть Учетную запись, ограничить Учетную запись или приостановить любую транзакцию до окончания рассмотрения любой информации, предоставленной Вами.
6.4. Вы признаете, что несете ответственность за сохранение строгой конфиденциальности информации вашего аккаунта, включая ваш пароль, а также за все действия и транзакции, размещенные на вашей нем.
6.5. Вы соглашаетесь с тем, что не будете использовать Сервисы для осуществления какой-либо преступной деятельности, включая отмывание денег, незаконные азартные игры, финансирование терроризма. Кроме того, Вы гарантируете, что не будете использовать методы для сокрытия местоположения, с которого Вы заходите на Сайт, и что вы будете сообщать Сервису по ее запросу Ваше точное и истинное местоположение. Если Сервис по своему собственному усмотрению определит, что деятельность на вашем Аккаунте является подозрительной или связана с какой-либо запрещенной деятельностью или незаконной операцией, Компания может приостановить действие вашего Аккаунта, заблокировать любые невыполненные транзакции, отклонить любые последующие транзакции.
7. Обмен электронной валюты
7.1. Путем оформления Заявки Пользователь поручает, а Сервис FlashCash.top от своего имени и за счет Пользователя, совершает действия по обмену Электронной валюты одной Платежной системы (Исходная валюта) на Электронную валюту другой Платежной системы (Результирующая валюта) выбранной Пользователем.
7.2. Пользователь обязуется перечислить (передать) Исходную валюту, в размере указанном в Заявке, а Сервис FlashCash.top, после получения соответствующей Электронной валюты, обязуется перечислить (передать) Пользователю Результирующую валюту, рассчитанную по Курсу и в соответствие с тарифами сервиса.
7.3 В течение отведенного регламентом времени (в зависимости от направления обмена) с момента получения денежных средств от Пользователя, в размере, указанном в соответствующей Заявке, Сервис обязан перечислить (передать) Полученную электронную или фиатную валюту на реквизиты и в размере, указанном Пользователем в Заявке, если этому не препятствуют форс-мажорные обстоятельства.
7.4. Заявку следует оплачивать исключительно через форму оплаты на нашем сайте (мерчант), которая доступна после нажатия кнопки «Оплатить». Оплата по реквизитам не допускается.
7.5. Обязанность Сервиса FlashCash.top по перечислению (передаче) Электронной валюты Пользователю считается исполненной в момент списания Электронной валюты в соответствующей Платежной системе со счета Сервиса FlashCash.top, что регистрируется в истории операций соответствующей Платежной системы.
7.6. Сервис FlashCash.top вправе отменить созданную Пользователем Заявку если средства в сумме Исходной валюты не поступили на счет сервиса в течение 30-90 минут.
7.7 Курс не фиксируется при создании заявки. При изменении курса на 0.01% до зачисления средств, автомат автоматически пересчитывает курс на момент зачисления депозита на биржу партнера, по последнему подтверждению сети, см. таблицу подтверждений п. 7.8. Заявка удаляется автоматически после окончания 30-90 мин. если не поступил депозит, так же при поступлении оплаты заявка будет восстановлена автоматически, в этом случае сумма выплаты по заявке будет пересчитана по курсу на момент поступления оплаты.
7.8 Количество подтверждений транзакции Исходной валюты, при которых происходит зачисление средств Платежным партнером на счет Сервиса, указаны в таблице ниже:
7.9. Регламент зачисления средств на карты Visa, MasterCard банков Украины и Казахстана ( международные переводы не поддерживаются, только карты выпущенные в данных странах ) составляет от нескольких секунд до 5-ти рабочих дней. В основном 99% переводов зачисляется моментально. При транзакциях свыше 4900 для UAH и свыше 299000 для KZT, вывод осуществляется несколькими транзакциями и в ручном режиме.
7.9.1.Депозиты и выводы по Visa/MasterCard EUR / USD не поддерживаются с любых карт банков данных стран
7.10. Если адрес счета Электронного актива Пользователя не прошел проверку безопасности (AML), то для получения Результирующей валюты или возврата (согласно п.10) Электронного актива Пользователь обязуется пройти видеоверификацию (отправить видео на почту [email protected]) на которой будет отчетливо видно лицо Пользователя, паспорт, а также информацию по заявке. Также если кошелек Пользователя имеет риски относящиеся к "Высоким" (Dark Market, Dark Service, Illegal Service) к видео верификации необходимо добавить информацию о происхождения средств: каким образом эти средства оказались у Пользователя? (Перевел с другой платформы (путь, хеш и подробности), купил на платформе (ордера), купил по договоренности (переписка, доказательство оплаты и зачисления купленного) и т.д).
7.11. СервисFlashCash.top вправе приостановить операцию и удержать средства Пользователя, в целях предотвращения мошеннических и других действий, которые могут нанести финансовые и репутационные потери для Сервиса или Пользователя.
7.12. Сервис FlashCash.top вправе установить количественные лимиты на Операции. Информация о лимитах указывается на Интернет-сайте Сервиса. В случае нарушения Пользователем лимитов транзакции "минимум-максимум" при оплате заявки, Сервис не несет ответственности за убытки Пользователя, которые вызваны данной ошибкой.
7.13. Если Пользователь перечислил Электронный актив в сети, отличающейся от указанной им в Заявке, то полученная Результирующая валюта или возврат (согласно п.10) Электронного актива будет перечислены Пользователю за вычетом 25 USD и комиссии сети.
7.14. Сервис не поддерживает транзакции со смарт-контрактами. Сервис не несет ответственность за финансовые потери Клиента, которые могут вызваны транзакцией со смарт-контрактом, которую инициировал Клиент.
8. Вступление Соглашения в силу
8.1. Настоящее Соглашение считается заключенным на условиях публичной оферты, акцептуемой Пользователем в ходе подачи им Заявки.
8.2. Публичной офертой признается любая отображаемая Сервисом FlashCash.top информация на интернет-сайте сервиса, в том числе отображаемая в процессе оформления Заявки.
8.3. Акцептом публичной оферты признается совершение Пользователем действий по завершению формирования Заявки, подтверждающих его намерение воспользоваться услугами Сервиса FlashCash.top на условиях, описанных в настоящем Соглашениях и указанных в Заявке.
8.4. Дата и время акцепта, а также параметры условий Заявки фиксируются Сервисом FlashCash.top автоматически в момент завершения формирования заявки.
8.5. Соглашение вступает в силу с момента завершения формирования Заявки Пользователем. Пользователь имеет право отказаться от совершения операции по Заявке до оплаты Операции.
9. Ответственность Сторон
9.1. Сервис FlashCash.top несет финансовую ответственность перед Пользователем в размере денежных средств или электронных активов, вверенной Пользователем для осуществления Заявки.
9.2. Сервис FlashCash.top не отвечает за неисправности, ошибки и сбои в работе программных и/или аппаратных средств, обеспечивающих функционирование услуг Сервиса FlashCash.top, возникшие по причинам, не зависящим от Сервиса FlashCash.top, а также связанные с этим убытки Пользователя.
9.3 Сервис предоставляет услуги по обмену, покупке и продаже электронных активов или электронных денег. Сервис FlashCash.top не предоставляет услуги по сбору средств, не предоставляет оплату товаров или услуг других поставщиков.
9.4. Сервис FlashCash.top не отвечает за убытки Пользователя, возникшие в результате неправомерных действий третьих лиц.
9.5. Сервис FlashCash.top не несет ответственности за любые отложенные или нереализованные Заявки, вызванные ошибкой другой Платежной системы или банка, указанными пользователем в оформленной Заявке.
9.6. Пользователь несет всю ответственность за достоверность и правильность сведений, указанных им при заполнении Заявки. В случае если Пользователь не указал или неверно указал данные, Сервис FlashCash.top не отвечает за убытки Пользователя, понесенные в результате допущенной ошибки.
9.7. Информация по Операции сохраняется в базе данных сервиса и является первоисточником, на который ориентируются Стороны соглашения в спорных ситуациях.
9.8. Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение своих обязательств по Соглашению, если таковое явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после вступления в силу Соглашения, в результате событий чрезвычайного характера, которые не могли быть предвидены и предотвращены разумными мерами.
10. Возвраты
10.1. Сервис обязуется вернуть Электронные активы, которые были отправлены Пользователем на счета Сервиса только в том случае, если Обмен не состоялся, то есть Пользователь не получил Активы от Сервиса на свой счет, за исключением ситуаций указанных в п.7.10 - непрохождение АМЛ-проверки).
10.2. Возврат осуществляется на сумму Электронного актива, отправленную Пользователем на счета Сервиса, за вычетом комиссии внутри сети платежной системы и разницы курса монета / usdt.
10.3. Действия Сервиса относительно возврата начинаются только после обращения Пользователя в службу поддержки Сервиса. Это означает, что без обращения Пользователя Сервис бездействует в отношение возврата.
11. Прочие положения
11.1. Сервис FlashCash.top вправе в одностороннем порядке вносить изменения в Соглашения путем публикации изменений на Сайте Системы. Изменения вступают в силу с момента опубликования, если иной срок вступления изменений в силу не определен дополнительно при их публикации.
11.2. Сервис FlashCash.top вправе отказать пользователю в оформлении заявки без пояснения причин отказа.
11.3. Сервис вправе в случае подозрительных действий в процессе оформления заявки пользователем, во избежание ущерба от Хакерских атак приостанавливать выполнения таких операций до выяснения причин этих действий.
11.4. Сервис FlashCash.top вправе отправлять Пользователю на указанный e-mail информацию о состояние процесса обмена, т.к. это является неотъемлемой частью процесса успешного завершения обмена.
11.5. Сервис может приостановить использование сайта для технического обслуживания. То есть Пользователь принимает на себя риски, связанные с тем фактом, что не всегда может воспользоваться услугами и сайтом FlashCash.top или выполнять срочные транзакции с использованием Вашей учетной записи.
11.6 Информация о Пользователе и о его операциях храниться на сервере и не может быть удалена.
KYC / AML Policy
1. Введение
Политика противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и “Знай своего клиента” (далее — «AML / Политика KYC») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков FlashCash.top быть вовлеченным в какую-либо незаконную деятельность.
2. Цель внутреннего регулирования
Сервис придерживается практик и мер, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML). Целью данных мер является демонстрация того, что FlashCash.top относится серьёзно к любым попыткам использовать свой сервис в незаконных целях.
3. Предостережение
Сервис FlashCash.top предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг. Сервис Flashcash.top, его администрация, сотрудники и владельцы домена не несут ответственности за неправомерное использование сервиса третьими лицами, действия злоумышленников и возможный ущерб, связанный с использованием сервиса.
4. Требования
Для предотвращения операций незаконного характера сервис FlashCash.top устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
4.1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
4.2. Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
4.3. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов, VPN, Tor или каких-либо других анонимных подключений к Интернет.
5. Процедуры Верификации
Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является надлежащая проверка клиентов (далее – Проверка). С этой целью FlashCash.top внедряет свои собственные процедуры проверки в строгих стандартах противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и процедуру «Знай своего клиента».
5.1. Сервис FlashCash.top может требовать, чтобы Пользователь предоставил Сервису надежные, независимые исходные документы, данные или информацию (например, национальную ID карту, международный паспорт, выписку из банка). Для таких целей Сервис FlashCash.top оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователя для целей соблюдения Политики AML/KYC.
5.2. Сервис FlashCash.top предпримет шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. Все юридические методы для двойной проверки идентификационной информации будут использоваться, и Сервис оставляет за собой право расследовать случаи определенных Пользователей, личности которых были определены как опасные или подозрительные.
5.3. Сервис FlashCash.top оставляет за собой право проверять личность Пользователя на постоянной основе, особенно, когда его идентификационная информация была изменена или его деятельность показалась подозрительной (необычной для конкретного Пользователя). Кроме того, Сервис Flashcash.top оставляет за собой право запрашивать у Пользователей актуальные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.
5.4. Информация об идентификации пользователя будет собираться, храниться, совместно использоваться и защищаться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности FlashCash.top и соответствующими правилами.
5.5. После подтверждения личности пользователя Сервис FlashCash.top может отказаться от предоставления услуг Пользователю в ситуации, когда услуги Сервиса используются для ведения незаконной деятельности.
5.6. Пользователи, которые намерены использовать платежные карты с целью потребления услуг, должны пройти проверку карты в соответствии с инструкциями, доступными на сайте FlashCash.top
5.7. Сервис FlashCash.top имеет нормативные требования по проверке источника финансовых средств или криптовалюты, чтобы знать, что источники средств, которые Пользователи используют для торговли, является законным.
6. Ответственное Должностное Лицо за соблюдение норм AML, является лицо, надлежащим образом уполномоченное Сервисом FlashCash.top, чья обязанность заключается в обеспечении эффективного внедрения и обеспечения соблюдения политики AML/KYC.
6.1. Обязанностью такого должностного лица является контроль за всеми аспектами деятельности FlashCash.top по противодействию легализации доходов, добытых преступным путем, включая отмывание денег и финансирование терроризма, включая, но не ограничиваясь нижеследующими методами:- сбор идентификационной информации пользователей;- создание и обновление внутренних политик и процедур для завершения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с применимыми законами и правилами;- мониторинг транзакций и исследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности;- внедрение системы управления записями для соответствующего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;- регулярное обновление оценки риска;- предоставление правохранительным органам информации, необходимой в соответствии с применимыми законами и правилами.
6.2. Должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML, имеет право взаимодействовать с правохранительными органами, которые участвуют в предотвращении отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.
7. Системные функции
Сервис FlashCash.top выполняет множество задач, связанных с соблюдением норм, включая сбор данных, фильтрацию, ведение записей, управление расследованием и отчетность.
Системные функции включают: - ежедневная проверка Пользователей на существование признанных «черных списков» (например, OFAC), агрегирование передач по нескольким точкам данных, размещение пользователей в списках наблюдения и отказа в оказании услуг, открытие дел для расследования там, где это необходимо, отправка внутренних сообщений и заполнение обязательных отчетов, если это применимо;- управление делами и документами.
8. Анализ поведения
Сервис FlashCash.top проверяет Пользователей не только путем проверки их личности, но, что более важно, путем анализа их поведения в транзакциях. Поэтому Сервис полагается на анализ данных как инструмент оценки риска и обнаружения подозрений.
9. Оценки рисков
FlashCach в соответствии с международными требованиями, применяет практику, оценки риска для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Применяя практику оценки риска для борьбы с отмыванием денег, Сервис обеспечивает соизмеримость мер по предотвращению или уменьшению отмывания денег и финансирования терроризма с выявленными рисками.
10. Выполнение проверок клиентов
При возникновении обоснованных подозрений у администрации сервиса FlashCash.top в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:
10.1. приостановить выполнение обменной операции пользователя;
10.2. запрашивать у Пользователя документы идентифицирующие личность;
10.3. запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае осуществления ими подозрительных транзакций;
10.4. обеспечить, чтобы сообщения о подозрительном характере сделок передавались надлежащим правохранительным органам через должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML.
11. Конфиденциальность
Сервис FlashCash.top гарантирует конфиденциальность клиента в соответствии с политикой конфиденциальности сервиса.
11.1. Сервис Flashcash.top и его сотрудники обязуются сохранять конфиденциальность в отношении любых фактов, выявленных в связи с любой сомнительной сделкой. Это обязательство также распространяется на пользователей Сервиса и на лиц третьей стороны, которым была передана информация по сделке.
11.2. Возложенное на работников Сервиса FlashCash.top обязательство по обеспечению конфиденциальности, остается в силе после прекращения их работы или любых других договорных отношений с Сервисом, а также при переводе таких сотрудников на другое рабочее место. Раскрытие такой информации государственным, правохранительным органам и другим субъектам в случаях, которые определенны законом, не является нарушением обязательства конфиденциальности.
11.3. Обязательство по обеспечению конфиденциальности, при условии, что использование раскрываемой информации ограничивается предотвращением легитимизации доходов от преступлений и финансирования терроризма, не может применяться к раскрытию информации между финансовыми учреждениями, образующими консолидированную группу, которая сотрудничает с Сервисом Flashcash.top
12. Заключение
В связи с вышеизложенным, сервис FlashCash.top не несёт никакой юридической ответственности за использование его в целях легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма либо покупки запрещённых товаров и услуг, но обязуется предпринять все возможные и доступные действия для предотвращения попыток использования Сервиса в целях легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма либо покупки запрещённых товаров и услуг.
